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浙商银行:落地百亿保债计划 另辟“两新一重”筹资蹊径

2021-09-24 11:36分类:新闻 阅读:

 

投向扩容

目前,保险资金通过保险债权资金投入计划支持实体经济日趋主流,登记注册数目和规模出现井喷。浙商银行紧扣行业发展势头,积极运用这一金融工具,撮合百亿险资,将其导流至“两新一重”范围,帮助实体经济高水平进步。

4万亿险资支持实体经济

所谓保险债权资金投入计划,是保险资产管理公司发起设立、通过向保险公司募筹资金用于资金投入基础设施项目的一种筹资安排。商业银行在撮合业务落地的同时,饰演推广托管人角色,为计划资金提供存管和清算等服务。

近年来,保险资金在支持国家重大基础设施建设和服务国民经济进步方面有哪些用途日益增强。险资服务实体经济主要有三种渠道:一是通过银行存款转化为对实体经济的间接筹资;二是通过购买债券、股票对实体经济的直接筹资;三是通过债权、股权、夹层等其它方法对实体经济的项目筹资。

作为资管新规保险细节之一的《债权资金投入计划推行细节》于去年9月发布。受益于设立程序改革等政策利好,本就占据保险资管商品主流的保险债权资金投入计划进一步丰富扩容,登记注册数目和规模出现井喷。

以今年6月落地的“长江养老-武汉地铁基础设施债权资金投入计划”为例。为加快疫后经济重振,武汉的城市轨道交通建设全方位提速。这一过程中,开足马力的武汉地铁集团面临旺盛的资金需要,亟需拓宽筹资途径、优化负债结构,扩充长期、稳定的大规模资金出处。

浙商银行武汉分行从武汉地铁集团的差异化需要出发,依托丰富的资管机构合作资源,通过多元化撮合方法,在对接多家机构后为其推广了长江养老永续保险债权资金投入计划,并在担保条件落实、合同条约谈判中积极发挥用途。最后该计划得到双方充分认同,得以顺利落地,成功为武汉地铁集团提供筹资30亿元,首期落地6亿元。

类似如此,商业银行携手保险资管公司,通过设立债权资金投入计划,将长期限、大金额、低本钱的保险资金投向基础设施建设等范围,不只能切实解决企业筹资需要、支持实体经济进步,还能拓宽保险资金运用途径、改变保险资产负债匹配情况。

也是因此,债权资金投入计划对险资的吸引力日渐显现。数据显示,截至2021年6月末,登记注册的债权资金投入计划已近2000只,规模近4万亿元,在支持实体经济、国家策略和民生建设等范围,发挥着愈加要紧有哪些用途。其中,今年上半年登记注册的共有227只、4578.55亿元,较去年同期分别增加54.42%、82.49%。

规模井喷

导流险资谋篇“新基建”

纵观近两年来新创设的债权资金投入计划,虽然重大基础设施仍然是其支持国家策略的主要着力点,但其资金投入行业范围也在不断延展,不再局限于基建、不动产等传统范围,可发起债权资金投入计划的行业和范围变得愈加多。

譬如近年来不少债权资金投入计划投向了新能源、芯片、城市轨道交通、工业网络范围,谋篇布局“新基建”项目,渐渐形成对“两新一重”范围(新型基础设施建设、新型城镇化建设、交通水利等重大工程)的全覆盖。

以浙商银行今年上半年撮合落地的多笔保险债权资金投入计划为样本。其中除去前述投向城市轨交的“长江养老-武汉地铁基础设施债权资金投入计划”外,还有“光大永明-陕煤神木电化基础设施债权资金投入计划”“中英益利-陕西有色硅材料项目债权资金投入计划”等在能源、新材料范围的探索。

地区分布方面,武汉、郑州两地的集中度较高,该行上半年发生的业务中超越半数花落这两个“新一线”城市;且该行自2021年拓展险资撮合业务以来,到现在为止已在两地成功落地业务数十笔、合计近300亿元,为武汉疫后重振、郑州灾后重建行动提供了强有力的金融支持。

据浙商银行有关负责人介绍,目前围绕“上规模、调结构、控风险、创效益”主线,浙商银行重点聚焦“大零售、大公司、大投行、大资管、大外贸”五大业务板块,险资撮合业务即是该行“大投行”业务板块加大业务模式革新、支持实体经济的有力举措。

“险资撮合作为银行授信业务的补充,能帮企业拓宽筹资途径,满足实体经济对保险资金体量大、期限长的直接筹资需要。”前述负责人说,“同时,它还能为银行增加低本钱存款出处、创造中间业务收入,有效提高银行经营质效。”

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